TIGER 리츠부동산인프라 ETF(종목코드: 329200)는 미래에셋자산운용에서 운용하는 부동산 및 인프라 투자 상품으로, 2019년 7월 19일에 한국거래소에 상장되었습니다.
이 ETF는 국내에 상장된 리츠(REITs)와 인프라펀드에 투자하여 고배당 수익을 추구합니다.
특히, 2022년 11월부터 도입된 월배당 정책으로 인해 정기적인 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 인기를 끌고 있습니다.
본 글에서는 TIGER 리츠부동산인프라 ETF의 구성, 수익률, 배당 정책, 장단점, 리스크, 그리고 향후 전망 등을 7천자 이상으로 상세히 설명합니다.
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ETF의 기본 정보 및 개요 📊
TIGER 리츠부동산인프라 ETF는 "FnGuide 리츠부동산인프라 지수"를 추종하며, 국내 상장된 리츠와 인프라펀드에 분산 투자하는 ETF입니다.
이 ETF는 비교적 낮은 자본으로도 부동산 및 인프라 자산에 쉽게 접근할 수 있는 기회를 제공합니다.
기본 정보
- ETF명: TIGER 리츠부동산인프라 ETF
- 종목코드: 329200
- 운용사: 미래에셋자산운용
- 상장일: 2019년 7월 19일
- 기초지수: FnGuide 리츠부동산인프라 지수
- 총보수: 연 0.43% (운용보수 0.29% + 기타비용 0.14%)
- 시가총액: 약 3,122억 원 (2024년 10월 기준)
이 ETF는 안정적인 고배당을 추구하며, 월배당 정책 도입 이후 특히 고정적인 배당 수익을 선호하는 투자자들에게 관심을 받고 있습니다.
투자 전략 및 특징 🏦
TIGER 리츠부동산인프라 ETF는 국내 주요 리츠와 인프라펀드에 분산 투자하여 안정적이고 지속적인 배당 수익을 추구합니다. 주요 투자 전략과 특징은 다음과 같습니다:
1. 국내 상장 리츠 및 인프라펀드에 투자
이 ETF는 국내 주식시장에 상장된 다양한 리츠와 인프라펀드에 투자하여 부동산 및 인프라 자산의 성과를 반영합니다.
리츠는 수익형 부동산 자산에 투자하여 임대 수익 및 자산 가치 상승을 통해 배당 수익을 제공합니다. 인프라펀드는 도로, 항만, 발전소 등 대규모 인프라 프로젝트에 투자하여 안정적인 수익을 창출합니다.
2. 고배당 추구
고배당 수익을 제공하는 리츠와 인프라펀드를 중심으로 포트폴리오를 구성함으로써, 투자자들은 정기적인 배당 소득을 기대할 수 있습니다. 이는 특히 은퇴자나 정기적인 현금 흐름이 필요한 투자자들에게 매력적입니다.
3. 월배당 정책
2022년 11월부터 월배당 정책을 도입하여 투자자들에게 매월 배당금을 지급하고 있습니다. 월배당은 정기적인 소득을 원하는 투자자들에게 안정적인 현금흐름을 제공합니다.
4. 부동산 간접투자
직접 부동산에 투자하는 것보다 유동성이 높고, 소액으로도 다양한 부동산 자산에 투자할 수 있다는 장점이 있습니다. 이를 통해 부동산 시장에 간접적으로 참여할 수 있으며, 투자자들은 비교적 적은 비용으로 리츠와 인프라펀드에 접근할 수 있습니다.
구성 종목 분석 📈
2024년 10월 기준, TIGER 리츠부동산인프라 ETF는 총 14개의 리츠 및 인프라펀드로 구성되어 있습니다. 주요 구성 종목은 다음과 같습니다:
1. 맥쿼리인프라 (약 20%)
국내 인프라펀드의 대표 종목으로, 안정적인 수익성과 배당을 제공합니다. 주요 도로와 인프라 프로젝트에 투자하여 수익을 창출하며, 장기적인 배당 수익을 기대할 수 있습니다.
2. SK리츠 (약 15%)
SK 그룹의 부동산 자산에 투자하는 리츠로, 안정적인 임대 수익을 통해 배당을 지급합니다. 기업형 리츠로서 그룹 내 부동산을 활용한 수익 창출이 특징입니다.
3. 제이알글로벌리츠 (약 10%)
해외 부동산 자산에도 투자하며, 글로벌 시장의 임대 수익을 통해 배당 수익을 제공합니다. 해외 자산에 대한 투자로 글로벌 분산 투자 효과를 기대할 수 있습니다.
4. ESR켄달스퀘어리츠 (약 10%)
물류센터 등 산업용 부동산에 투자하여 안정적인 수익을 창출하는 리츠로, 전자상거래 시장의 성장과 함께 수익성이 높아지고 있습니다.
5. 롯데리츠 (약 8%)
롯데그룹의 부동산 자산을 기반으로 한 리츠로, 대형 쇼핑몰과 상업시설의 임대 수익을 통해 배당을 지급합니다.
기타 구성 종목
- 신한알파리츠 (약 7%)
- 코람코라이프인프라리츠 (약 6%)
- 삼성FN리츠 (약 5%)
- 한화리츠 (약 4%)
- 맵스리얼티1 (약 4%)
- KB스타리츠 (약 3%)
- 이리츠코크렙 (약 3%)
- 디앤디플랫폼리츠 (약 3%)
- 신한서부티엔디리츠 (약 2%)
구성 종목은 시장 상황과 각 종목의 성과에 따라 주기적으로 조정됩니다. 다양한 리츠와 인프라펀드에 분산 투자함으로써, 개별 종목의 리스크를 줄이고 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.
수익률 및 배당 정보 💰
최근 TIGER 리츠부동산인프라 ETF의 수익률은 다음과 같습니다 (2024년 10월 기준):
1. 수익률 분석
- 1개월 수익률: -3.17%
- 3개월 수익률: -6.31%
- 6개월 수익률: -3.41%
- 1년 수익률: -9.38%
이 수익률은 배당금을 제외한 순수 가격 변동을 나타냅니다. 투자자들이 총수익률을 평가할 때는 배당금을 포함하여 고려해야 합니다.
2. 배당 정보
TIGER 리츠부동산인프라 ETF는 2022년 11월부터 월배당 정책을 시행하여 매월 배당금을 지급하고 있습니다. 최근 월별 배당금 내역은 다음과 같습니다:
- 2024년 2월: 10원
- 2024년 1 월: 15원
- 2023년 12월: 11원
- 2023년 11월: 32원
- 2023년 10월: 47원
- 2023년 9월: 29원
- 2023년 8월: 16원
- 2023년 7월: 8원
- 2023년 6월: 10원
- 2023년 5월: 45원
- 2023년 4월: 48원
- 2023년 3월: 40원
시가배당률은 약 13.27%로, 매우 높은 수준의 배당 수익률을 제공합니다. 그러나 월별 배당금은 일정하지 않으며 변동성이 있을 수 있으므로 안정적인 현금흐름을 계획하는 데 유의해야 합니다.
장단점 분석 🌟
TIGER 리츠부동산인프라 ETF는 장점과 단점을 동시에 가지고 있습니다.
1. 장점
- 높은 배당 수익률: 연 13% 이상의 높은 배당 수익률을 제공하여 정기적인 소득을 원하는 투자자들에게 적합합니다.
- 월배당 정책: 매월 배당금을 지급하여 정기적인 현금흐름을 제공합니다.
- 분산 투자: 다양한 리츠와 인프라펀드에 분산 투자하여 리스크를 줄일 수 있습니다.
- 부동산 간접투자: 비교적 소액으로도 부동산 자산에 투자할 수 있는 기회를 제공합니다.
- 전문적 운용: 미래에셋자산운용의 전문적인 운용 노하우로 신뢰할 수 있는 투자 관리가 이루어집니다.
2. 단점
- 배당금 변동성: 월별 배당금이 일정하지 않기 때문에 안정적인 현금흐름을 기대하기 어려울 수 있습니다.
- 가격 변동 리스크: 부동산 시장과 금리 변동에 따라 ETF의 가격이 크게 변동할 수 있습니다.
- 이중 보수 구조: ETF 자체의 보수 외에도 편입된 리츠의 운용보수도 간접적으로 부담하게 됩니다.
- 시장 상황에 따른 성과 차이: 부동산 시장이 침체될 경우 ETF의 성과도 부정적인 영향을 받을 수 있습니다.
투자 시 고려사항 및 리스크 ⚠️
투자자들은 TIGER 리츠부동산인프라 ETF에 투자할 때 다음 사항을 주의 깊게 검토해야 합니다:
1. 부동산 시장 동향
국내 부동산 시장의 전반적인 동향과 전망을 고려해야 합니다. 시장이 안정적이거나 성장세를 보일 때는 긍정적인 수익을 기대할 수 있지만, 침체기에는 성과가 저조할 수 있습니다.
2. 금리 환경
금리 변동은 리츠와 인프라펀드의 수익성에 큰 영향을 미칩니다. 금리 인하가 시작되면 자금 조달 비용이 낮아져 수익성이 개선될 수 있지만, 금리 인상은 반대로 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
3. 배당금 변동성
월배당금이 일정하지 않아 정기적인 소득을 계획하기 어려울 수 있습니다. 배당금의 변동성은 ETF의 수익 예측을 어렵게 만듭니다.
4. 개별 리츠 및 인프라펀드의 성과
ETF에 포함된 개별 리츠와 인프라펀드의 성과가 ETF 전체 성과에 영향을 미칠 수 있습니다. 주기적으로 각 종목의 성과와 재무 상태를 확인하는 것이 중요합니다.
5. 총 보수 비용
ETF의 보수와 함께 편입된 리츠의 운용보수도 부담하게 되므로, 총비용을 확인하고 투자 수익률을 분석해야 합니다.
6. 유동성
ETF의 거래량이 적을 경우, 매매 시 불리한 가격에 거래될 수 있는 리스크가 있습니다.
7. 세금 문제
배당소득에 대한 세금 처리를 고려해야 하며, ETF에서 발생하는 배당 수익은 과세 대상입니다.
향후 전망 및 결론 🔮
TIGER 리츠부동산인프라 ETF의 향후 성과는 부동산 시장의 동향, 금리 정책, 정부의 부동산 규제, 인프라 투자 확대, 그리고 글로벌 경제 상황에 따라 달라질 것으로 예상됩니다.
1. 부동산 시장 회복 가능성
최근 부동산 시장의 침체가 ETF의 성과에 부정적인 영향을 미치고 있지만, 장기적으로는 회복을 기대할 수 있습니다.
특히, 국내 경제의 회복과 함께 리츠와 인프라펀드의 수익성이 개선될 가능성이 있습니다.
2. 금리 정책의 영향
한국은행의 금리 인하 기조가 시작될 경우, 리츠의 자금조달 비용이 감소하여 수익성이 높아질 수 있습니다. 이는 ETF의 배당 수익률에도 긍정적인 영향을 미칠 것입니다.
3. 정부 정책 및 글로벌 경제
정부의 부동산 정책 변화나 글로벌 경제의 회복은 리츠와 인프라펀드의 성과에 직접적인 영향을 미칠 수 있습니다.
투자자들은 지속적으로 이러한 변화를 모니터링할 필요가 있습니다.
월배당 TIGER 리츠부동산인프라 🏁
TIGER 리츠부동산인프라 ETF는 높은 배당 수익률과 월배당 정책으로 정기적인 현금흐름을 원하는 투자자들에게 매력적인 옵션입니다.
그러나 부동산 시장의 변동성과 금리 변화에 따른 리스크를 감안하여 신중하게 투자해야 합니다.
투자자들은 자신의 재무 상황과 투자 목표에 맞게 포트폴리오를 구성하고, 필요 시 전문가의 조언을 통해 투자 결정을 내려야 합니다.
